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15 Ene

Particularidades de la Prevención de Lavado de Dinero (PLD)

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El lavado de activos es un proceso en el que se llevan a cabo diferentes transacciones económicas, financieras y comerciales con el propósito de darles apariencia de legalidad a recursos ilícitos, cabe recalcar que el los recursos de procedencia ilícita son todos aquellos generados por algún tipo de delito.

La financiación del terrorismo, por su parte, consiste en buscar recursos, sean lícitos o no, para facilitar el desarrollo de acciones terroristas.

En México quien regula la prevención de lavado de dinero en lo general es la LFPIORPI Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita; tengamos presente que la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) no es un tema fiscal, a pesar de que en la plataforma del Servicio de Administración Tributaria (SAT) se presentan las altas y los avisos, entre otros. El SAT es el supervisor de la LFPIORPI.

Dentro de las particularidades que se desprenden de la LFPIORPI es que existen los sujetos obligados y actividades vulnerables.

Las actividades vulnerables son actividades económicas que por su naturaleza y características pueden resultar una posibilidad a la entrada de dinero obtenido de fuentes ilícitas.

Un sujeto obligado es aquel que, por ley o regulación, debe cumplir con régimen especial de cumplimiento para ayudar a las autoridades a combatir delitos como el lavado de dinero, la corrupción, el financiamiento al terrorismo.

La información proporcionada por los sujetos obligados es la base para fortalecer los esfuerzos de identificación, análisis, supervisión y prevención y el combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo.

Aunque no hay una cifra oficial de lo que representa el lavado de dinero en México, de acuerdo con diversas estimaciones y reportes oficiales, se puede concluir que cada año se blanquean alrededor de 50,000 millones de dólares en el país (INACIPE), motivo por el cual es de suma importancia que conozcamos, si nuestra profesiones o actividades se encuentran establecidas como sujetos obligados o actividades Vulnerables, y si somos parte de ellas saber las obligaciones que contraemos para evitar un problema legal y contribuir con la prevención de lavado de dinero.

Lic. Javier Estrada  Vega

Gloria Ponce de León & Hernández

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