ESPAÑOL ENGLISH

legafy

GP&H Suite

Ciserus

legafy

GP&H Suite

Ciserus

15 Feb

Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

by

En el tema de la Prevención de Lavado de Dinero la ley regula a los sujetos obligados y a las actividades vulnerables, como mencionamos en la entrega pasada de este tema, en esta ocasión les decimos quién es cada uno de ellos.

Las actividades vulnerables son actividades económicas que por su naturaleza y características pueden resultar una posibilidad a la entrada de dinero obtenido de fuentes ilícitas, las cuales afectarían a la economía de quienes las realicen sin que el ente económico y la propia autoridad pudieran darse cuenta, dichas actividades se encuentran reguladas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), misma que determina si una persona está obligada o no a cumplir con dicho Dispositivo legal al ubicarse en los supuestos normativos.

Es decir, para corroborar si se llevan a cabo actividades vulnerables es necesario identificar el rubro comercial y el monto total de las operaciones.

La ley LFPIORPI indica que a quienes celebren actividades vulnerables deberán de cumplir con ciertas obligaciones además de las que se encuentran en diversas disposiciones secundarias, a continuación, mencionamos algunas de las más importantes:

  • Nombrar a un Oficial de cumplimiento ante la SHCP (Certificado en materia de PLD/FT)
  • Efectuar los Avisos en tiempo y forma ante la Autoridad (SHCP) de manera Electrónica.
  • Identificar a sus clientes y usuarios
  • Presentar los avisos de las Operaciones Inusuales, Relevantes y/o Preocupantes (SAT).
  • Custodiar, proteger y resguardar información y documentación que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable.

Un sujeto obligado a presentar declaraciones juradas ante la UIF son las Personas Físicas y Jurídicas que la legislación considera vulnerables para el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.

Los Sujetos Supervisados que se encuentran obligados a contar con un Régimen de Prevención de LD/FT son:

  • Los almacenes generales de depósito,
  • Asesores en inversiones,
  • Casas de bolsa,
  • Casas de cambio,
  • Centros cambiarios,
  • Instituciones de crédito,
  • Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo,
  • Sociedades financieras de objeto múltiple,
  • Sociedades financieras populares con niveles de operación I a IV, sociedades financieras comunitarias con niveles de operación I a IV.
  • Organismos de integración financiera rural.
  • Sociedades distribuidoras de acciones de fondos de inversión, Sociedades operadoras de fondos de inversión.
  • Transmisores de dinero,
  • Uniones de crédito,
  • Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero
  • Administradoras de fondos para el retiro
  • Instituciones y sociedades mutualistas de Seguros
  • Instituciones de Fianzas
  • Instituciones no financieras que realizan actividades vulnerables u operaciones en efectivo.

Para mas información comunícate con nosotros!

Lic. Javier Estrada Vega

Gloria Ponce de León & Hernández

Noticias anteriores: